AML és azonosítási szabályzatunk

Az Atlanticace Casino a Curaçao Gaming Control Board engedélyével működik, és ez az engedély kötelez minket arra, hogy minden játékosunk személyazonosságát ellenőrizzük, tranzakcióit figyelemmel kísérjük, és megakadályozzuk, hogy platformunk pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására használhassák. Ez az oldal bemutatja, mikor, mit és miért kérünk Öntől, és mi történik, ha egy igazolás elmarad.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

2015 óta működünk, Atlanticace B.V. néven, a Curaçao Gaming Control Board által kiadott engedéllyel. Az engedély feltételei közé tartozik a teljes körű pénzmosás elleni (AML) és a terrorizmus finanszírozása elleni (CFT) megfelelés, amelyet kijelölt megfelelési felelősünk (MLRO) felügyel. Szabályzatunkat évente felülvizsgáljuk, és az aktuális nemzetközi ajánlásokhoz, köztük a FATF irányelveihez igazítjuk.

A gyakorlatban ez azt jelenti, hogy három dolgot teszünk mindig: azonosítjuk a nálunk regisztráló személyt, figyelemmel kísérjük a számláján zajló pénzmozgásokat, és minden gyanús mintázatot bejelentünk a hatóságok felé, ha a jogszabály így kötelez. Nem döntünk eseti szinten, hanem rögzített küszöbértékek és dokumentált eljárások szerint dolgozunk, így ugyanaz a szabály vonatkozik minden játékosra.

• Minden új számla azonosítása regisztrációkor megkezdődik
• A tranzakciók automatizált rendszerrel folyamatos figyelés alatt állnak
• A gyanús tevékenységről szóló jelentéseket kizárólag a MLRO jogosult megtenni
• Alkalmazottaink évente AML képzésen vesznek részt

Mikor és mit igazolunk önről

Az igazolás három pillére

A KYC (know your customer, azaz ismerd meg az ügyfelet) elvét három dokumentummal teljesítjük: érvényes személyazonosító okmány, lakcímet igazoló dokumentum, valamint a fizetési mód tulajdonjogát bizonyító dokumentum. A regisztrációkor megadott adatokat már a fiók létrehozásakor összevetjük, a teljes dokumentálást viszont az első kifizetés igénylése előtt fejezzük be. A feldolgozás jellemzően 24-48 órán belül megtörténik.

Lakcímtanúsítványként elfogadunk közüzemi számlát vagy hivatalos hatósági levelet, amely 3 hónapnál nem régebbi. A fizetési mód igazolására a betéti kártya elöl-hátul készített, a számok részlegesen takart fotója, vagy egy e-pénztárca képernyőképe szolgál, amelyen a neve és a fiók azonosítója látható. Kriptovaluta esetén a tárcacím társítása és a blokklánc-ellenőrzés elegendő.

• Érvényes személyi igazolvány, útlevél vagy vezetői engedély
• Lakcímet igazoló dokumentum, 3 hónapnál nem régebbi
• Fizetési mód tulajdonjogát bizonyító dokumentum (kártyafotó vagy e-pénztárca-igazolás)
• Adott esetben forrásigazolás a forrásokat vizsgáló szakasz szerint

Igazolási folyamat lépésről lépésre

A folyamatot úgy alakítottuk ki, hogy egy átlagos igazolás 24-48 órán belül lezáruljon, és Ön eközben minden lépésről e-mailben és a fiókja egyedi üzeneteiben értesüljön. A dokumentumokat kizárólag a „Saját fiók“ menü Biztonság pontja alatt, titkosított csatornán keresztül fogadjuk, e-mailben küldött mellékletet nem dolgozunk fel biztonsági okokból.

A benyújtott anyagokat titkosított tárolórendszerben őrizzük, amelyhez csak az azonosítással megbízott megfelelési munkatársak férnek hozzá, a hozzáférés minden egyes alkalommal naplózásra kerül. A dokumentumokat soha nem adjuk ki harmadik félnek kereskedelmi célra, kizárólag jogszabályi kötelezettség esetén, hatósági megkeresésre.

• Nyissa meg a Saját fiók menüt, és válassza a Biztonság, majd Azonosítás pontot
• Töltse fel a személyazonosító okmányát mindkét oldalról, éles, teljes körben látható fotóként
• Töltse fel a lakcímtanúsítványát és a fizetési mód igazolását
• Küldje el az anyagot véglegesítésre, majd kövesse az állapotjelzést a fiókjában
• Az eredményről e-mailben is értesítjük, elutasítás esetén a pontos indoklással és javítási útmutatással

Forrásigazolás nagyobb összegeknél

Ha a befizetései vagy a nyereménykifizetése összege jelentősen meghaladja az átlagos játékstílusát, vagy a tranzakciós mintázat nem illeszkedik a korábban látott profiljához, jogszerűen forrásigazolást kérhetünk. Nem önbíráskodás ez, hanem az engedélyünk által előírt kötelezettség: bizonyítanunk kell, hogy platformunkon forgalmazott összegek tisztességes tevékenységből származnak.

Forrásigazolásként elfogadunk munkáltatói igazolást, számlakivonatot, nyugdíjas vagy ösztöndíjas juttatást igazoló dokumentumot, vállalkozói tevékenység esetén pedig adóbevallási kivonatot. Az anyagot ugyanabban a titkosított rendszerben dolgozzuk fel, mint a többi dokumentumot, és kizárólag a megfelelési csapat látja.

• Munkabért vagy nyugdíjat igazoló dokumentum
• Bankszámlakivonat az utolsó 3 hónapból
• Ösztöndíj-, járadék- vagy bérleti jövedelmet igazoló okirat
• Vállalkozóknál adóbevallási kivonat vagy könyvelői igazolás

Tranzakciók figyelése nálunk

Betéti és kifizetési szabályaink

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerünk valós időben elemez: összeg, gyakoriság, fizetési mód és számlázási mintázat szerint. A minimális befizetés 3000 HUF, a minimális kifizetés 5000 HUF, a napi kifizetési felső határ pedig 1500000 HUF. E-wallet és kriptovaluta esetén a kifizetés 24 órán belül megtörténik, kártyás és banki átutalásnál 1-5 munkanapot vehet igénybe. A casino részéről díjat nem számítunk fel egyik irányban sem.

Kifizetést alapelve szerint ugyanarra a fizetési módra indítunk, amelyről a befizetés érkezett. Ha több módon is töltötte fel a fiókját, a kifizetéseket arányosan bontjuk szét az egyes módok között. Kriptovalutás befizetéseknél a tárcacímet és a blokkláncon nyomon követhető útvonalat is vizsgáljuk, több tárcán átfutó, összetett utalási láncok esetén pedig kiegészítő igazolást kérhetünk.

Mi történik az elmaradó igazolással

Ha az első kifizetés igénylésekor a dokumentumok nem állnak rendelkezésünkre, a kifizetést addig tartjuk vissza, amíg az igazolás le nem zárul. A befizetéshez és a játék folytatásához a fiókja addig is nyitva marad, kivéve, ha a tranzakciós mintázat gyanús tevékenységre utal, mert ilyen esetben a teljes számlát azonnal felfüggesztjük a vizsgálat végéig.

Háromszori felszólítás után, összesen 30 nap türelmi időt követően is benyújtatlan dokumentumok esetél a fiókot letiltjuk, a nyitó egyenleget pedig az eredeti befizetési úton visszaadjuk, feltéve, hogy a számla nem szerepel szankciós listán és nem folyik ellene hatósági eljárás. Elutasított dokumentum esetén mindig pontos indoklást és új benyújtási lehetőséget adunk, végső soron pedig a 24 órán át elérhető ügyfélszolgálatunknál, illetve a [email protected] címen kérhet emberi átnézést.

• Kifizetés visszatartása a hiányzó igazolásig
• Számla felfüggesztése gyanús tranzakciós mintázat esetén
• Letiltás 30 nap türelmi idő lejárta után
• Eredeti befizetési összeg visszatérítése az eredeti fizetési módon

Dokumentumok megőrzése és védelme

Az igazolási dokumentumokat az azonosítás lezárásától számított 5 évig őrizzük meg, mert az engedélyünk szerinti jogszabályi kötelezettségünk ennyi ideig terjed, és ennyi időn belül bármelyik évben hatósági ellenőrzés érhet minket. A határidő lejárta után a dokumentumokat megsemmisítjük, adatmegőrzési tervünk szerint, és erről a megsemmisítésről is belső nyilvántartást vezetünk.

A tárolás során az anyagok titkosított szerverein maradnak, a hozzáférés szerepkörhöz kötött, és minden megtekintés naplózott. Ez a gyakorlat nemcsak minket véd, hanem Önt is: így tudjuk igazolni, hogy az Ön nevében soha nem vittünk végbe tranzakciót ellenőrzés nélkül, és vissza lehet keresni minden kifizetés jogalapját.

Gyakori kérdések

Mikor kell először dokumentumot benyújtanom?

A teljes dokumentumcsomagra az első kifizetés igénylése előtt van szükség, de a regisztráció után bármikor benyújthatja, így a kifizetésekor nem várakozik.

Mennyi ideig tart az igazolás?

Az anyagok feldolgozása jellemzően 24-48 órán belül megtörténik. Ha kiegészítő dokumentumot kérünk, az időszak az új benyújtástól újrakezdődik.

Miért kértek tőlem forrásigazolást?

Ha a befizetései összege vagy gyakorisága jelentősen eltér az átlagos játékstílusától, az engedélyünk által előírt AML kötelezettségünk a jövedelem forrásának igazolása. Ez nem jelent vádat, csak szabályos ellenőrzést.

Kaphatok kifizetést másik fizetési módra?

Alapelve szerint ugyanarra a módra fizetünk ki, amelyről a befizetés érkezett. Több fizetési mód használata esetén a kifizetést arányosan bontjuk az egyes módok között.

Meddig őrzitek meg a dokumentumaimat?

Az azonosítás lezárásától számított 5 évig, titkosított tárolóban, naplózott hozzáféréssel. A határidő lejárta után megsemmisítjük az anyagokat.